La banque ayant décidé de fermer cette activité et licencier 800 personnes, l’amende a été réduite à  12,4M£ (15 M€).

 

Il est reproché à  la banque de ne pas avoir mis en place des process robustes afin de mesurer convenablement le risque accepté par le client et de ne pas avoir systématiquement vérifié ensuite dans le temps la persistance de l’adéquation produit-client.

 

Par ailleurs la banque s’est engagée à  rencontrer l’ensemble des clients concernés par le « miss-selling » et à  indemniser tous les clients pour lequel la détermination du niveau de risque accepté par le client a été défaillante.

 

 

Heureusement pour la banque, la bourse ayant monté depuis 2010, la facture ne devrait pas être trop importante. Par ailleurs la banque devra rembourser les commissions liées au suivi client si ce dernier n’a pas été effectué.

 

La FCA indique que les manquements ont été observés malgré des communications répétées et des avertissements faits à  la place financière par le régulateur.
 

 

Source : RiskDesign

 

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