Que la crise de 2008 ait des conséquences sur les attentes de la clientèle privée n'est guère surprenant. Mais, elle en a également sur les banquiers privés. C'est en partant de ce constat que SG Private Banking, dirigée par Daniel Truchis, a décidé de mettre en place la méthode Dialogue & Allocation d'actifs, présentée ce jour à la presse française. De quoi s'agit-il ?

Cet outil repose sur un moteur puissant : 500 indices de références, 9 classes d'actifs et 2 000 scénarii. Il s'appuie également sur 150 personnes réunies au sein de plusieurs centres d'expertises (fonds collectifs, hedge funds, non cotés...) destinés à sélectionner les meilleures solutions dans le cadre d'une architecture réellement ouverte. A ce titre, la banque fait auditer de manière régulière son processus de sélection par KPMG afin de garantir la neutralité des choix effectués.

Au final, chaque banquier privé du groupe en France dispose d'un outil puissant et complet destiné à déterminer ou affiner l'allocation - ou la réallocation - de chaque client. On l'aura compris, il ne s'agit pas d'une démarche axée sur les produits puisque ces derniers n'interviendront qu'en dernier ressort. Mais, les mérites de l'outil repose sur deux points : déterminer un niveau de risque en fonction d'un portefeuille sur un horizon de un ou cinq ans mais surtout déterminer un niveau d'objectif en termes de performances au regard des besoins exprimés par le client en fonction de son passif. Bref, un modèle d'allocation inspiré de ce qui se fait couramment dans l'univers des institutionnels.

Proposée depuis l'été par les banquiers privés du groupe, cette méthode Dialogue et Allocation d'actifs a nécessité un important dispositif en matière de formation.