Ce rapport prévoit :

- la reconnaissance d'un titre de "conseil en gestion de patrimoine",

- l'obligation de détenir un diplôme pour les indépendants comme pour les salariés d'établissements,

- la création d'une instance ou association faîtière regroupant les associations de CIF existantes.

Ce rapport consacre une profession réduite à sa dimension exclusivement financière (CIF+IOB+courtage) et passe sous silence des pans entiers et essentiels de nos  activités (le conseil en stratégie patrimoniale avec ses dimensions juridique et fiscale et le conseil et la vente de produits immobiliers).

Alors que la proposition de Louis Giscard d'Estaing de 2010 constituait une véritable protection des consommateurs en offrant une définition exacte du métier, un véritable encadrement de cette activité, une harmonisation des pratiques professionnelles, ce rapport, en limitant le périmètre des conseils en gestion de patrimoine à la dimension financière, constitue une régression significative.

Ce n'est pas le métier de "conseil en gestion de patrimoine" qui est décrit dans ce rapport mais celui de "conseiller financier".

Devons-nous nous contenter de cette vision réductrice ? Je ne le crois pas. Il convient donc une nouvelle fois de tout mettre en œuvre pour voir aboutir un cadre réglementaire correspondant exactement à nos activités. Je vais m'y atteler avec la plus grande détermination.

Bien confraternellement,

Patrice PONMARET

Président