Monsieur,

 

Depuis quelques mois, vous nous faîtes part de vos doutes quant à  la nécessité de maintenir une vision à  long terme des stratégies que nous avons établies au regard de vos actifs et de vos besoins. Chaque semaine, vous m'interrogez sur le sort de l'Europe au point de penser que cette zone économique - la deuxième au monde - serait susceptible de disparaître, entraînant dans sa chute une cascade de faillites aux conséquences dramatiques. Avec mon équipe, nous tentons depuis des mois de vous rassurer en vain en vous rappelant qu'il convient de faire preuve de discernement lorsqu'on analyse froidement les différents paramètres économiques et financiers. Votre manque de culture financière explique en partie le fait que vous ne puissiez entendre nos arguments et prendre la hauteur suffisante pour comprendre le contexte actuel.

 

Depuis des mois, vous nous sollicitez pour transformer vos actifs financiers en actifs tangibles. Vous avez donc acquis, à  n'importe quel prix, des biens immobiliers offrant une rentabilité nulle. Avez-vous songé à  acquérir un abri anti-atomique ? 

 

De la même manière, vous êtes aujourd'hui en possession d'or physique alors même que nous vous avions indiqué les contraintes liées à  ce placement n'offrant aucun rendement. Aujourd'hui, vous vous inquiétez du cours de l'once d'or .... Etes-vous certain que l'emplacement où vous avez stocké cet or soit réellement sécurisé ?

 

Vous refusez d'entendre parler des actions. Comme vous le constatez quotidiennement, les entreprises en France et en Europe continuent de fonctionner de la même manière que fonctionnent les entreprises cotées en bourse. Pourquoi, dès lors, manifester une telle méfiance vis-à -vis de cette classe d'actifs sachant que nous avons toujours pris soin de ne vous proposer que des OPCVM réputés pour leurs capacités à  générer de la performance dans la durée ?

 

Enfin, vous manifestez la plus grande réserve quant au fonds en euros de votre contrat d'assurance vie. Depuis des mois, nous tentons de vous faire comprendre qu'il faut tenter d'aborder l'assurance vie en faisant abstraction de l'actif général pour lui préférer des fonds obligataires ciblés. Bêtement, vous nous avez expliqué qu'il s'agissait de "placements boursiers" et que vous ne souhaitiez pas prendre de risque. 

 

Que les choses soient à  présent bien claires. Vous nous avez fait confiance pour notre capacité à  comprendre vos besoins, nourrir une vision globale et ajuster les stratégies au regard de l'évolution du contexte. Ce que nous  n'avons de cesse de faire au quotidien. Aujourd'hui, vous remettez en cause de manière quasi systématique nos expertises et conseils. J'en admets le principe sachant que nous sommes dans une activité de services. Pour autant, à  ma connaissance, nous ne nous sommes jamais permis de douter de vos compétences professionnelles. M'avez vous déjà  entendu vous dire que les opérations chirurgicales que vous menez chaque jour dans différentes cliniques me paraissaient perfectibles, voire même déontologiquement critiquables ?

 

Si une partie du métier de conseiller patrimonial consiste à  faire du "service après-vente", cette activité ne peut se faire que si un socle de confiance est durablement établi. Si tel n'est pas le cas, je vous invite simplement à  reprendre vos actifs et les gérer vous même en fonction des "conseils" préconisés par votre épouse, votre beau-frère, vos amis, et le journal de 20 heures.

 

Bien à  vous.